Gestión de Patrimonios - Carteras financieras

La gestión del ahorro debe contemplarse desde el principio de la prudencia. En las primeras entrevistas se diseña un plan de actuación en función de los objetivos de nuestros clientes:

• Necesidad de rentas.

• Disponibilidad de las inversiones.

• Solvencia de las entidades financieras depositarias.

• Objetivo de rentabilidad.

• Máxima pérdida asumible.

El objetivo mínimo de rentabilidad de toda cartera de inversión es la preservación del capital y del poder adquisitivo, es decir: con la máxima garantía del capital obtener una rentabiliad neta (después de gastos e impuestos) igual a la inflación.

Rentabilidades mayores a esta tasa representa la incorporación de inversiones con riesgos superiores o bien la contratación de productos financieros indisponibles por parte del cliente durante varios años.